중개형 ISA 계좌를 개설하고 1년 동안 운용해 온 투자 성과가 궁금하시죠? 투자를 시작한 시점부터 1년이 지난 현재, 수익률과 어떤 상품들로 포트폴리오를 구성했는지 자세히 살펴보는 시간을 갖겠습니다. 2천만 원의 원금을 투입하여 1년간 시장 상황에 맞춰 운용해 본 결과를 투명하게 공개하며, 여러분의 ISA 투자 전략 수립에 참고할 만한 실질적인 정보를 얻어가실 수 있을 겁니다.
1년이 지난 시점의 투자 내역을 기준으로 보면, 총 자산은 원금 대비 약 113만 원의 수익을 기록했습니다. 이는 연간 5.6% 수준의 성과로 집계됩니다. 이 성과는 주식과 ETF 평가액, 그리고 ELS 및 ELB 투자 원금과 잔여 예수금을 모두 합산한 결과입니다. 투자 자산의 구성을 살펴보면, 전체 금액 중 상당 부분이 비교적 안정적인 원금 보장 상품과 고수익 추구 상품으로 나뉘어 배분되어 있는 것을 확인할 수 있습니다.
포트폴리오에서 높은 수익을 기대하고 투자한 ELS는 1년 동안 총 17개를 운용했습니다. 이 중 9개가 약정된 조건으로 조기 상환되었으며, 현재 시점에는 8개의 상품이 남아있습니다. 투자한 모든 ELS 상품은 특정 지수를 기초자산으로 하며, 원금 손실 위험을 낮추기 위해 낙인 기준이 비교적 낮은 상품들로 선별했습니다. 반면, ELB 상품은 투자 후 남은 자금을 효율적으로 굴리기 위해 활용했습니다. ISA 전용 특판 상품에 투자하여 만기 시점마다 정해진 이자를 확보하는 방식으로 운용했습니다.
배당 수익을 목적으로 하는 일부 우선주와 인프라 관련 종목도 포트폴리오에 포함시켰습니다. 또한, ISA 계좌 만기 정리 시점과 맞물려 ETF 매수 이벤트를 활용하기 위해 부동산 리츠 ETF를 소량 추가 매수한 상태입니다. 이는 장기적인 배당 수입과 이벤트 혜택을 동시에 고려한 전략이었습니다.
계좌 개설 초기부터 분기별로 진행된 다양한 이벤트에 적극적으로 참여한 결과, 1년 동안 약 6만 원 상당의 상품권이나 실물 상품을 추가로 확보할 수 있었습니다. 이러한 소소한 혜택들도 투자 수익률을 높이는 데 기여했다고 볼 수 있습니다. 2026년에도 ELS 가입을 꾸준히 이어가면서, ETF와 배당주 투자의 비중을 재조정할 계획입니다. 지속적인 투자 현황을 공유드릴 예정이니 많은 관심 부탁드립니다!
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